General
Christopher B
1/12/26, 2:03:02 PM EST
Busca el link de lo que hicieron en el Capital con tarjetas debito.
Karla M
1/15/26, 3:31:35 PM EST
El sistema debe ser un Circuito Cerrado de Pagos. Cada tarjeta tenga un QR único que, al ser escaneado por el cliente, lo lleve a una Web App personalizada donde vea su saldo en tiempo real en la propia página de Impact Bank.
Concepto base: Circuito Cerrado de Pagos
Un circuito cerrado significa que:
❌ No se conecta a Visa/Mastercard/red bancaria externa
✅ El dinero solo circula dentro del ecosistema Impact Bank
✅ Funciona para eventos, comunidades, ferias, hubs, coworkings
✅ Todo se controla desde una sola plataforma web
Ejemplo:
Cliente → paga con QR → comercio Impact → saldo se descuenta → Impact Bank registra todo.
Resumen visual del flujo para el equipo técnico
Diles que sigan este camino de información:
Input: Escaneo de QR/NFC en la tarjeta.
Proceso: El servidor busca el ID y verifica el saldo en la base de datos de Impact Bank.
Output: El cliente ve su estado de cuenta en su navegador móvil; el vendedor recibe una confirmación de "Pago Exitoso".
Resumen visual del flujo para el equipo técnico
[TARJETA QR]
↓
[WEB APP CLIENTE]
↓
[API IMPACT BANK]
↓
[BASE DE DATOS]
↓
[WEB ADMIN IMPACT BANK]
Input: Escaneo de QR/NFC en la tarjeta.
Proceso: El servidor busca el ID y verifica el saldo en la base de datos de Impact Bank.
Output: El cliente ve su estado de cuenta en su navegador móvil; el vendedor recibe una confirmación de "Pago Exitoso".
Concepto base: Circuito Cerrado de Pagos
Un circuito cerrado significa que:
❌ No se conecta a Visa/Mastercard/red bancaria externa
✅ El dinero solo circula dentro del ecosistema Impact Bank
✅ Funciona para eventos, comunidades, ferias, hubs, coworkings
✅ Todo se controla desde una sola plataforma web
Ejemplo:
Cliente → paga con QR → comercio Impact → saldo se descuenta → Impact Bank registra todo.
Resumen visual del flujo para el equipo técnico
Diles que sigan este camino de información:
Input: Escaneo de QR/NFC en la tarjeta.
Proceso: El servidor busca el ID y verifica el saldo en la base de datos de Impact Bank.
Output: El cliente ve su estado de cuenta en su navegador móvil; el vendedor recibe una confirmación de "Pago Exitoso".
Resumen visual del flujo para el equipo técnico
[TARJETA QR]
↓
[WEB APP CLIENTE]
↓
[API IMPACT BANK]
↓
[BASE DE DATOS]
↓
[WEB ADMIN IMPACT BANK]
Input: Escaneo de QR/NFC en la tarjeta.
Proceso: El servidor busca el ID y verifica el saldo en la base de datos de Impact Bank.
Output: El cliente ve su estado de cuenta en su navegador móvil; el vendedor recibe una confirmación de "Pago Exitoso".
Karla M
2/2/26, 5:19:05 PM EST
Suggestion for QR Code Development on ImpactBank Debit Cards 1. QR URL Structure & GenerationEach card must feature a QR code containing a unique, non-sequential URL.Recommended Format: https://impactbank.world/activate?token=[UNIQUE_HASH]Requirement: Use a high-entropy string (e.g., UUID v4) for the [UNIQUE_HASH]. Avoid simple IDs (like 001, 002) to prevent "ID Enumeration" attacks where users could guess other people's tokens.2. Redirection & Deep Linking LogicThe developers must implement a seamless transition from physical to digital:If the App is installed: Use Universal Links (iOS) or App Links (Android) to trigger the app's internal "Card Activation" screen immediately upon scanning.If the App is NOT installed: The QR should resolve to a responsive mobile landing page on impactbank.world that prompts the user to download the app or log in via the web browser.3. Backend Workflow (The Linking Process)The development team needs to build the following logic:Token Validation: Create an endpoint to verify that the scanned hash exists in the database and is currently marked as unactivated.Session Binding: Ensure the user is authenticated. If not, redirect to the login page, maintaining the token in the session state.Database Association: Perform an atomic transaction to link the Card_ID to the User_ID.KYC/Security Trigger: Once linked, the system must force a "Set Transaction PIN" or "Identity Verification" step before the card status changes to active.4. Security InfrastructureSSL/TLS: The domain impactbank.world must have a valid SSL certificate. Modern smartphones will block or warn users if the QR leads to an http (unsecured) site.Rate Limiting: Implement rate limiting on the activation endpoint to prevent malicious actors from scanning multiple cards to find valid tokens.Data Handoff for PrintingThe developers must provide the person in charge with a Data Source File (usually a CSV or XLSX) containing the list of unique URLs. This file will be used by the printing house for Variable Data Printing (VDP).Internal IDQR URLIB-001https://impactbank.world/activate?token=f47ac10b...IB-002https://impactbank.world/activate?token=9b1deb4d..
Processing...